非課税期間が無期限になったメリットは大！新NISAの真の魅力／新NISA完全対応（5）

「新NISA」は日本人の希望!?　今、はじめるべき理由とは？

日々の生活費に加え、住居ローンの返済金や教育費も必要なのに、物価は上がる一方だし、お給料は増えない。老後の資金も心配だしどうしたらいいの～!?　お金の悩みに頭を抱える方へ「新NISAは見過すべきでない希望の制度」とおすすめするのが、投資家であり、これまで延べ15万人以上が受講した「投資の学校」創業者の高橋慶行さんです。
2024年に制度が改正され、話題の「新NISA」。興味はあるけどよくわからないという方に、制度の解説やはじめるべき理由、活用ポイントをご紹介します！

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著者：高橋慶行
投資家。トレーダー。実業家。宮城県仙台市出身。教師一家の長男として生まれ、幼少時代から教育に関わる仕事で世の中に貢献したいと思うようになる。成蹊大学経済学部卒業後、26歳で独立起業し、複数の会社を経営。投資での失敗を機に2013年に「投資の学校」を創業。「投資をする一般の人たちの立場に立って、世界基準の本物の投資教育を正しく学べる場所」を提供し、これまでに延べ15万人が受講。

※本記事は高橋慶行著の書籍『【新NISA完全対応】 ９割ほったらかし「超」積立投資 定額インデックスと年１回トレードで年間利益200万円を稼ぐ！』から一部抜粋・編集しました。

非課税期間が無期限になったってホント!?　新NISAの真の魅力

「新NISA」から制度の恒久化が決まった

新NISAは、年間に投資可能な上限や非課税となる限度額が増えるだけではありません。制度が恒久化されたという大きなメリットもあります。

「恒久化」とは、半永久的に活用できるということです。「運用中に制度自体が終わったらどうしよう」「将来的には非課税でなくなるかもしれない」などの不安もなくなり、より長期運用がしやすくなります。

投資をしていると、何度も株式相場の急落に直面することになりますが、長期投資愛好家の方にとっては、今後安定的な成長を見込んでいる業界や銘柄で運用しながら「高値を更新するまで保有し続ける」ことも可能になりました。

新NISAは18歳以上の人であれば口座開設が可能です。つまり、若い方でも手軽に投資を始めることができます。

また、投資を始めることで、経済的な豊かさを得られることはもちろん、経済や社会に関心を持つきっかけにもなることでしょう。

2024年から非課税の期間が無期限に

新NISAでは、制度の恒久化に加え、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方の非課税期間が無期限になりました。

新NISAにおける非課税期間とは、NISA口座を通じて購入した投資商品を売買した時に生じる値上がり益などに対して税金が掛からない期間のことです。

かつてのNISAでは、投資で得た利益が非課税となる期間は期限があり、つみたてNISAは購入から20年後、一般NISAは購入から5年後には非課税期間が終了し、課税されるというものでした。

なお、非課税期間が終了した際、非課税期間を継続することもできましたが、「ロールオーバー」という所定の手続きを踏む必要がありました。

新NISAではロールオーバーという概念もなくなるため、面倒な手続きをする必要もなくなり、投資未経験者でも使いやすい制度となっています。

非課税期間が無期限化したことで、資産形成に役立つ制度となり、年単位の利益を狙う投資から、数十年単位の超長期投資まで、利益チャンスをライフスタイルに合わせて自由に選択できるようになりました。

▼新NISAは非課税期間が無期限に！

非課税期間がいつまでも継続するため、より長期の運用が可能となる！

著＝高橋慶行／『【新NISA完全対応】 ９割ほったらかし「超」積立投資 定額インデックスと年１回トレードで年間利益200万円を稼ぐ！』